Cómo ingresar al sistema y recorrer el panel de control
Aprendé a entrar al sistema de gestión de créditos, leer el panel de control y ubicar cada módulo: clientes, solicitudes, créditos, cobros y deudores.
Tutoriales
Cómo se usa el sistema
Cada función del sistema, explicada paso a paso. Verificados contra la versión 1.0.0.
Primeros pasos
Cómo ingresar, configurar la empresa y dejar listos los planes y los medios de pago.
Configuración inicial de la empresa (onboarding)
Configurá tu financiera por primera vez: datos de la empresa, moneda, planes de crédito y medios de pago, con el asistente de inicio del sistema.
Datos de la empresa, moneda y reglas de interés por mora
Configurá el nombre, logo y moneda de tu empresa y definí el interés por mora: porcentaje diario, días de gracia, interés simple o compuesto.
Planes de crédito y cuotas personalizadas
Creá planes de crédito (mensual, quincenal, semanal) con su interés, asignalos a sucursales y permití elegir una cantidad de cuotas personalizada.
Medios de pago: efectivo, transferencia, débito y otros
Definí con qué medios cobrás las cuotas (efectivo, transferencia, débito) y cuáles quedan reservados para refinanciaciones y pérdidas.
Sucursales y equipo
Crear sucursales y usuarios, y definir qué ve y qué puede hacer cada persona.
Cómo crear y configurar sucursales
Dá de alta las sucursales de tu financiera con dirección, teléfonos y mail, y entendé cómo se separa la información de cada una.
Crear usuarios, grupos y permisos
Creá el usuario de cada empleado, asignale un grupo y una sucursal, y definí qué puede ver y hacer. Incluye el grupo Administrativos.
Qué ve cada usuario: trabajar con varias sucursales
Entendé cómo el sistema separa clientes, solicitudes y créditos por sucursal, y por qué un usuario sin sucursal no ve ningún dato.
Permisos especiales: autorizar, ver todo y anular cobros
Dá a un usuario el permiso de autorizar solicitudes o de ver todas las sucursales, y controlá quién puede anular cobros o importar pagos.
Clientes y solicitudes
De cargar un cliente a autorizar un crédito y generar sus cuotas.
Cargar y editar clientes
Cargá un cliente nuevo, editá sus datos, asignale sucursal y habilitalo para operar. También cómo buscarlo y sacar su informe de estado de cuenta.
Simular y cargar una solicitud de crédito
Simulá cuotas e interés antes de ofrecer un crédito y cargá la solicitud completa o rápida desde el administrador, paso a paso.
Autorizar una solicitud: se genera el crédito y sus cuotas
Aprobá una solicitud y el sistema crea el crédito con su calendario de cuotas. Quién puede autorizar, cómo hacerlo uno por uno o en masa y qué pasa después.
Cobrar la primera cuota al autorizar un crédito
Marcá «cobrar 1ra cuota hoy» en la solicitud para que, al autorizar, la primera cuota quede cobrada con el medio de pago que elegiste.
Contrato, pagaré y firma
Contratos y pagarés en PDF, y la firma electrónica desde el celular del cliente.
Contrato y pagaré en PDF
Descargá el contrato del crédito (con o sin montos), el calendario de cuotas y el pagaré en PDF, listos para imprimir y firmar con el cliente.
Firma electrónica del contrato
Generá el link de firma, enviáselo al cliente por WhatsApp y verificá la firma, la fecha, el dispositivo y la integridad del contrato firmado.
Consulta del contrato online por el cliente
Cómo el cliente consulta su contrato y sus cuotas desde el celular con su clave, y cómo activar o desactivar el captcha y la firma obligatoria.
Cobranza
Cobrar cuotas, calcular la mora, registrar adelantos, anular cobros y refinanciar.
Cobrar una cuota
Buscá al cliente, elegí la cuota, cobrala con el medio de pago correcto y mandá el comprobante por WhatsApp. La pantalla de cobro explicada.
Mora e interés punitorio: cobrar con o sin interés
Cuándo se genera interés por mora, cómo se calcula (simple o compuesto, con días de gracia) y cuándo cobrar una cuota vencida con o sin interés.
Adelantos de cuotas (múltiples)
Registrá pagos parciales sobre una cuota, mirá cómo se descuentan del saldo y cobrá el resto cuando el cliente complete el pago.
Comprobante de pago y envío por WhatsApp
Descargá el comprobante de una cuota o de un adelanto en PDF y mandáselo al cliente por WhatsApp. Cómo queda marcado como enviado y cómo reenviarlo.
Anular un cobro
Revertí un cobro mal cargado: quién puede anularlo, qué pasa con la cuota, los adelantos y el comprobante, y cómo queda todo después.
Cancelar una cuota con pérdida
Cuando un cliente adelantó parte de una cuota y no se cobrará el resto, registrá la pérdida y cerrá la cuota con constancia en el sistema.
Refinanciar un crédito
Reemplazá las cuotas pendientes de uno o varios créditos por un nuevo plan. Cómo cargar la refinanciación, confirmarla y qué pasa con los créditos originales.
Deudores y alertas
Saber quién debe, avisar por WhatsApp y anticipar los vencimientos.
Deudores: quiénes están en mora y por qué
La lista de deudores se arma sola con las cuotas vencidas sin pagar. Aprendé a leerla, filtrarla y a actualizarla cuando la necesites.
Detalle de un deudor y aviso por WhatsApp
Abrí el detalle de un deudor, mirá qué cuotas debe y mandale el aviso de deuda por WhatsApp dejando registro de que ya lo notificaste.
Alertas de vencimiento
Configurá con cuántos días de anticipación se generan las alertas de cuotas por vencer y avisá a los clientes por WhatsApp antes del vencimiento.
Calendario de cuotas y proyección de cobros
Mirá qué cuotas vencen cada día en el calendario y proyectá cuánto vas a cobrar en los próximos meses para planificar tu caja.
Tareas automáticas
Qué hace el sistema solo cada día y cómo programarlo.
Cómo funcionan las tareas automáticas del sistema
El sistema actualiza deudores, alertas y créditos pagados, y envía el reporte diario sin que lo pidas. Cuáles son, cuándo corren y cómo saber si funcionan.
Programar tareas: deudores, alertas y reporte diario
Activá cada tarea automática, elegí la hora y los días de la semana en que corre y definí el período del reporte diario.
Leer los registros de actualización de deudores y alertas
Cada corrida de deudores y alertas deja un registro. Aprendé a leerlo para saber qué se agregó, quién salió de mora y si hubo errores.
Reportes y PDF
Todos los documentos y reportes del sistema, y el tablero para el celular.
Guía de todos los PDF del sistema
Contrato, calendario, pagaré, comprobante, refinanciación, estado de cuenta y reportes: qué contiene cada PDF y dónde se baja.
Reportes de cobranza en PDF y Excel
Generá el reporte financiero, el de cobranzas y el listado de recibos de un período y una sucursal, en PDF o Excel, desde el panel de control.
Reporte diario por mail
Recibí cada día por mail el resumen de tu cartera: configurá el servicio de mail, los destinatarios y el período, y generá o reenviá reportes a mano.
El tablero de jefatura en el celular
Mirá cómo viene tu cartera desde el celular, aprobá solicitudes y recibí avisos con el tablero de jefatura, que se puede instalar como una app.
Importar datos anteriores
Pasar tu cartera de Excel al sistema, con una prueba previa para ver los errores.
Importar solicitudes y clientes anteriores desde Excel
Cargá de una sola vez los clientes y créditos anteriores desde un Excel: descargá la plantilla, probá en modo simulación, corregí los errores y guardá.
Importar pagos de cuotas masivamente desde Excel
Marcá como pagadas muchas cuotas a la vez desde un Excel con los pagos anteriores. Columnas, modo simulación y cómo leer los errores.
Migrar una cartera anterior completa: orden de pasos y revisión
El orden correcto para pasar tu cartera vieja al sistema: configurar, importar solicitudes, autorizarlas en masa, importar pagos y revisar los resultados.
Gastos y compras
Registrar los gastos del negocio en el mismo sistema.
Registrar gastos y compras
Anotá los gastos y las compras de tu negocio para ver el resultado completo junto a la cobranza, con totales en el panel de control.