Primeros pasos
Planes de crédito y cuotas personalizadas
Creá planes de crédito (mensual, quincenal, semanal) con su interés, asignalos a sucursales y permití elegir una cantidad de cuotas personalizada.
Para quién es: el dueño. Tiempo: 5 minutos por plan. Necesitás: ser superusuario.
Un plan de crédito es una combinación ya preparada de cuotas, interés y periodicidad (por ejemplo «12 cuotas mensuales al 30 %»). Lo creás una vez en Panel_Control → Planes de Crédito y después el equipo lo elige al cargar una solicitud, sin tener que escribir los números cada vez.
Para qué sirve
Evita errores de carga y asegura que todos ofrezcan las mismas condiciones. Además, podés decidir qué planes ve cada sucursal.
Qué vas a lograr
Crear un plan, asignarlo a las sucursales que corresponda y activar el uso de planes en el sistema.
Antes de empezar
- Los planes se usan solo si está activada la opción Usar Planes Predefinidos, en Datos de la empresa, pestaña Configuración de Planes de Crédito.
- Si querés limitar un plan a ciertas sucursales, primero creá las sucursales.
Paso a paso
1. Abrí la lista de planes
Panel_Control → Planes de Crédito.
- La lista muestra nombre, cantidad de cuotas, interés %, periodicidad, día de vencimiento fijo y si está activo. Podés tildar o destildar Activo directamente desde acá y tocar Guardar.
- Agregar Plan de Crédito crea uno nuevo.
2. Completá los datos del plan
- Nombre del plan: cómo lo va a ver el equipo (por ejemplo
12 cuotas mensuales). - Cantidad de cuotas: cuántas cuotas tiene (mínimo 1).
- Interés (%): el porcentaje de interés total del crédito.
- Periodicidad: cada cuánto vence una cuota: Diario, Semanal, Quincenal, Mensual o Mensual con Día Fijo.
- Día de vencimiento fijo: completalo solo si elegiste Mensual con Día Fijo (por ejemplo, el día 10 de cada mes).
3. Elegí dónde está disponible
Abrí la pestaña Disponibilidad.
- Sucursales: pasá a la columna de la derecha las sucursales donde el plan va a estar. Si no elegís ninguna, el plan está disponible para todas.
- Activo: solo los planes activos aparecen al cargar solicitudes. Destildalo para «retirar» un plan sin borrarlo.
Tocá Guardar.
4. Permití cuotas personalizadas (opcional)
En Datos de la empresa, pestaña Configuración de Planes de Crédito, tildá Permitir cuotas personalizadas con planes. Así, al elegir un plan, el operador puede cambiar la cantidad de cuotas en la solicitud.
Qué pasa por detrás
- Al cargar una solicitud con un plan, el sistema completa el interés y la periodicidad con los del plan.
- Los planes que no están activos, o que no corresponden a la sucursal del usuario, no aparecen en la lista.
- Cambiar un plan no modifica los créditos que ya se otorgaron con él.
Problemas frecuentes
| Si te pasa… | Es porque… | Qué hacer |
|---|---|---|
| El plan no aparece al cargar una solicitud | Está inactivo, o no está asignado a la sucursal del usuario | Revisá Activo y Sucursales del plan |
| No aparecen planes en ninguna solicitud | Usar Planes Predefinidos está apagado | Activalo en Datos de la empresa |
| No puedo cambiar la cantidad de cuotas del plan | Permitir cuotas personalizadas está apagado | Activalo en Datos de la empresa |
| El día fijo no se aplica | La periodicidad no es Mensual con Día Fijo | Cambiá la periodicidad del plan |
Preguntas frecuentes
¿El interés del plan es por mes o total?
Es el porcentaje de interés total del crédito, no por mes.
¿Puedo borrar un plan?
Sí, pero conviene desactivarlo: así queda el registro y no aparece más al cargar solicitudes.
Siguiente paso
- Medios de pago.
- Simular y cargar una solicitud — donde se usan los planes.