Primeros pasos
Medios de pago: efectivo, transferencia, débito y otros
Definí con qué medios cobrás las cuotas (efectivo, transferencia, débito) y cuáles quedan reservados para refinanciaciones y pérdidas.
Para quién es: el dueño. Tiempo: 3 minutos por medio. Necesitás: ser superusuario.
Los medios de pago son las opciones que aparecen al cobrar una cuota o un adelanto: efectivo, transferencia, débito, etc. Los administrás en Panel_Control → Medios de Pago: podés crear los tuyos, ordenarlos y activarlos o desactivarlos.
Para qué sirve
Te permite registrar cómo te pagó el cliente, y después sacar reportes por medio (por ejemplo, cuánto entró en efectivo y cuánto por transferencia).
Qué vas a lograr
Crear un medio de pago nuevo y dejar ordenada la lista de los que se ofrecen al cobrar.
Antes de empezar
- Tenés que ser superusuario.
- Si usás una moneda extranjera, creá antes la moneda en Panel_Control → Monedas para asociarla.
Paso a paso
1. Mirá los medios que ya existen
Panel_Control → Medios de Pago.
- La lista muestra nombre, ícono, moneda, tipo de cambio de referencia, activo, orden y si es del sistema. Podés cambiar Activo y Orden directo desde acá y tocar Guardar.
- Agregar Medio de Pago crea uno nuevo.
2. Creá un medio de pago
- Nombre: por ejemplo
Tarjeta de crédito. No puede repetirse. - Ícono: un emoji para reconocerlo rápido.
- Moneda: la moneda asociada (opcional, es solo una referencia).
- Activo: solo los medios activos aparecen como opción de cobro.
- Orden: el número más bajo aparece primero.
También hay Tipo de cambio referencia, que es solo informativo: no cambia los montos.
Tocá Guardar.
3. Mirá cómo aparece al cobrar
- Medio de Pago: al cobrar una cuota (cobrar una cuota), esta lista muestra solo los medios activos, en el orden que definiste.
Qué pasa por detrás
- Los medios activos aparecen en las pantallas de cobro de cuotas y de adelantos.
- Cada cobro guarda el nombre del medio con el que se pagó; después se usa en los reportes (por ejemplo, el gráfico de adelantos por medio de pago del panel).
- Refinanciación y Pérdida son medios del sistema: se usan solos cuando refinanciás un crédito o cancelás una cuota con pérdida. No se pueden borrar, no se les puede cambiar el nombre y no aparecen como opción al cobrar.
Problemas frecuentes
| Si te pasa… | Es porque… | Qué hacer |
|---|---|---|
| Un medio no aparece al cobrar | Está inactivo | Tildá Activo |
| No puedo borrar «Refinanciación» o «Pérdida» | Son medios del sistema | Es lo esperado |
| «Ya existe un medio con ese nombre» | El nombre se repite | Usá otro nombre |
| Cambié el nombre y los cobros viejos siguen con el nombre anterior | Cada cobro guarda el nombre que tenía al cobrarse | Es lo esperado; los reportes agrupan por el nombre guardado |
Preguntas frecuentes
¿Puedo cobrar en dólares?
Podés crear un medio de pago asociado a una moneda secundaria. El tipo de cambio es de referencia: los montos de las cuotas se cobran como están cargados.
¿Cómo hago para que «Efectivo» aparezca primero?
Poné 0 o 1 en Orden para ese medio: el número menor se muestra primero.
Siguiente paso
- Cobrar una cuota — donde se elige el medio de pago.
- Crear sucursales.