Clientes y solicitudes
Autorizar una solicitud: se genera el crédito y sus cuotas
Aprobá una solicitud y el sistema crea el crédito con su calendario de cuotas. Quién puede autorizar, cómo hacerlo uno por uno o en masa y qué pasa después.
Para quién es: quien aprueba créditos (gerente de sucursal o dueño). Tiempo: 1 minuto. Necesitás: el permiso Puede autorizar solicitudes.
Autorizar una solicitud es aprobar el crédito. En el momento en que la autorizás, el sistema crea el crédito y todas sus cuotas con sus fechas y montos. Se hace desde Cuentas → Solicitudes de Crédito, una por una o varias a la vez.
Para qué sirve
Separa el que carga la solicitud del que decide. Mientras no se autorice, no hay crédito, ni cuotas, ni nada para cobrar.
Qué vas a lograr
Autorizar una solicitud pendiente y comprobar que el crédito y las cuotas se generaron.
Antes de empezar
- Tenés que tener el permiso Puede autorizar solicitudes (cómo dárselo a un usuario). Sin él, en la lista ves solo el texto «Pendiente de Autorización».
- Una vez autorizada, la solicitud ya no se puede modificar. Revisá importe, cuotas e interés antes de aprobar.
Paso a paso
1. Ubicá la solicitud pendiente
Cuentas → Solicitudes de Crédito.
- En la columna Estado, las pendientes muestran un botón rojo: confirmar_solicitud.
- Las ya aprobadas dicen Autorizada.
2. Autorizá
Tocá el botón rojo de la fila. Aparece el aviso «La solicitud N fue aprobada correctamente» y el estado pasa a Autorizada.
3. Comprobá el crédito
Entrá a Creditos → Créditos: ahí está el nuevo crédito, en estado Activo.
Abrilo y mirá la pestaña Calendario de cuotas: están todas las cuotas con su vencimiento y monto.
4. Opción: autorizar varias solicitudes a la vez
Tildá las solicitudes pendientes, elegí la acción Autorizar solicitudes seleccionadas y tocá Ejecutar.
- Tildá las filas.
- Elegí la acción y tocá Ejecutar. El sistema avisa cuántas autorizó. Las que ya estaban autorizadas se ignoran.
Qué pasa por detrás
- La solicitud pasa a autorizada y se guarda su fecha de aprobación (la fecha de la solicitud).
- El sistema crea el crédito (estado Activo) y una cuota por cada número de cuota:
- monto de cada cuota =
importe × (1 + interés/100) ÷ cantidad de cuotas; - vencimientos según la periodicidad (diaria, semanal, quincenal, mensual o mensual con día fijo) contados desde la fecha de la solicitud, o desde la fecha del 1er vencimiento si la cargaste.
- monto de cada cuota =
- Si la solicitud tenía tildado cobrar 1ra cuota hoy, la cuota 1 queda pagada (Cobrar la primera cuota al autorizar un crédito).
- El crédito nace sin clave de acceso: la cargás vos a mano en la pestaña Consulta Online del Contrato del crédito. Mientras esté vacía, el cliente no puede entrar a la consulta del contrato online.
- Desde ese momento el cliente aparece como candidato a deudor si una cuota vence sin pagarse.
Problemas frecuentes
| Si te pasa… | Es porque… | Qué hacer |
|---|---|---|
| No veo el botón rojo, solo un texto | Te falta el permiso de autorizar | Pedíselo al dueño (permisos) |
| «No tiene permiso para autorizar solicitudes» | Usaste la acción masiva sin el permiso | Que autorice un usuario habilitado |
| Autoricé una solicitud con un dato mal | Las autorizadas no se modifican | Anulá con el dueño o refinanciá según el caso |
| No se generó el crédito | La solicitud sigue pendiente | Mirá el estado en la lista |
| Las cuotas vencen en fechas pasadas | La solicitud tiene una fecha anterior | Es lo esperado: se cuenta desde la fecha de la solicitud |
Preguntas frecuentes
¿Puedo autorizar desde el celular?
Sí, desde el tablero de jefatura quien tenga el permiso puede aprobar solicitudes.
¿Se puede «desautorizar»?
No hay un botón para eso. Si el crédito no corresponde, hablá con el dueño: se corrige con una refinanciación o eliminando el crédito desde el administrador.